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昨天，南京下關(guān)法院審理了一起新型信用卡詐騙案。三個騙子先從網(wǎng)上購買資料，造假身份證，把受害人手機卡停掉辦新卡，再用新辦的手機卡號和受害人身份資料，將受害人的信用卡通過電話掛失并補辦新的信用卡。在1個多月的時間里，瘋狂刷卡套現(xiàn)十幾萬元。
市民手機卡莫名無法使用
去年5月15日，南京市民孫鑫和朋友聚餐后，因為隨身錢沒帶夠，就找出一張很久沒刷過的信用卡付賬，但反復(fù)刷都被提示為無效卡。孫鑫以為消磁了，便去銀行驗證，結(jié)果被告知該卡被掛失了。銀行的人還嚴肅地警告孫鑫說，他掛失后辦了張新卡，已經(jīng)消費了兩萬多，銀行多次通知，但孫鑫仍逾期不還，如果孫鑫再不去銀行，他們就要報警了。孫鑫稱，自己從來沒有補辦過卡，也沒有接到過銀行的電話，銀行工作人員指著電腦上一串手機號碼問孫鑫，“這不是你手機號碼？”孫鑫說，“當(dāng)然不是，你趕緊報警，這里面肯定有問題，你們不報警，我自己都要報警了”，隨后，銀行協(xié)助孫鑫報了警。
經(jīng)民警提示，孫鑫想起了去年4月份的一次詭異的情形。當(dāng)時，他的手機突然沒信號了。第二天，他去營業(yè)廳查詢，工作人員表示，這張卡已是無效卡，前一天已有人在另外的營業(yè)網(wǎng)點補辦了新卡。孫鑫百思不得其解，最后只好拿出身份證，把手機號碼重新辦到了自己名下。掌握這些情況后，警方經(jīng)過認真篩查，排除了孫鑫說謊的可能性，并認為這是一起手段復(fù)雜的信用卡詐騙案件。一番偵查后，警方抓住了高某、程某、林某3名嫌疑人。通過審訊，警方才發(fā)現(xiàn)了這背后的蹊蹺門道。
騙子精密設(shè)計“克隆”信用卡
原來，孫鑫的手機卡莫名失效，只是個巨大陰謀的開始。高某和程某在分析了信用卡的發(fā)卡、使用和掛失環(huán)節(jié)后，發(fā)現(xiàn)其中有巨大的漏洞，那就是，如果掌握了信用卡主人的個人資料，即身份證號碼、戶籍住址等關(guān)鍵信息，就可以冒充信用卡主人，進行電話掛失，補辦新卡，并通過刷卡套現(xiàn)的方法搞到錢。當(dāng)然，在此過程中不能讓銀行和信用卡的主人發(fā)現(xiàn)問題。要做到這一點，就要切斷信用卡主人留給銀行的聯(lián)系。
但是怎樣才能更改信用卡主人的聯(lián)系方式呢，他們只是掌握了信用卡主人的身份證號碼，并沒有人家的身份證。怎么辦？他們想到了解決方案找假證販子辦假身份證，停掉卡主的手機號碼，辦新的手機號碼，留給銀行，并補辦新信用卡，想到這里，一個清晰的犯罪流程在他們的腦袋里形成了。這個犯罪過程的實施，對一般人來說，可能嫌復(fù)雜，因為要弄到別人的資料，是件挺麻煩的事情。但對于程某和高某而言，卻如同探囊取物。原來，這兩個80后的年輕人，曾從事過房產(chǎn)抵押貸款、房產(chǎn)中介等工作，每天都能接觸到大量的個人信息，如姓名、身份證號碼、家庭住址、單位等，這些被他們掌握了信息的人，都被他們列為了作案目標。此外，他們還在網(wǎng)上購買了很多銀行信用報告，里面包含了很多完整的銀行卡、信用卡信息，甚至包括完整的消費記錄。
惡意套現(xiàn)13萬多，法庭上都不想擔(dān)責(zé)
之后，按照原先的設(shè)計，程某和高某兩人按照目標人物的信息，用老同學(xué)林某和他們兩人的照片做了一些假身份證，然后讓林某去通訊營業(yè)廳辦理手機掛失手續(xù)。掛失后，程某等人便利用掌握的客戶信息，打電話到銀行，更改辦理信用卡時的電話號碼和聯(lián)系地址。有時，程某等人也會嫌麻煩，不去掛失受害人手機卡，而是冒險直接變更受害人聯(lián)系方式。市民趙云遇到的就是這種情況，他的手機曾經(jīng)收到一條短信，稱信用卡信息有變更，手機號碼由原來的手機號變更為了另外一個手機號，但趙云沒有重視，而以為是詐騙短信，就刪除了。
在變更聯(lián)系方式的同時，程某等人會編造一些理由，將受害人的信用卡掛失，并要求銀行郵寄新卡到程某等人留下的地址。之后，由林某去取卡，再按照程某的指示刷卡套現(xiàn)，林某每次拿300元的手續(xù)費。經(jīng)警方初步核查，3名受害人的信用卡，在短短一個多月的時間內(nèi)，被惡意刷卡套現(xiàn)13萬多。
昨天的庭審中，三名被告人都認罪，但他們都認為自己沒起主要作用，都是別人起的主要作用。案件沒有當(dāng)庭判決，將擇日宣判。記者了解到，南京的很多銀行，在此類案件發(fā)生后都接到了預(yù)警，并改進了掛失補卡的方式，會要求當(dāng)事人到銀行柜面領(lǐng)卡，而不是按掛失人要求將卡郵寄到指定地點。(文中當(dāng)事人系化名)
來源：揚子晚報 編輯：張少虎
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