中國日報網消息：落魄老板一個人緣何能申辦74張信用卡？他又怎么輕松刷走銀行300多萬元現金？而這起天價詐騙透支案，為何在一年多后才被受害銀行發現？昨日（2月28日），（湖北）省經偵警方向記者披露了荊門312萬元信用卡詐騙大案的偵破內情，指出打擊信用卡犯罪刻不容緩。
【意外案發】
民警走訪發現“蹊蹺事”：同一人持有幾十張信用卡
2009年8月初，荊門經偵民警例行走訪金融機構。在該市某行東寶支行，從銀行員工口中，民警意外聽說：一名持卡人專程到該行信用卡部查詢還款余額，一查就是幾十張信用卡。
一個人如何會擁有同一銀行的幾十張信用卡？警方立即聯系當事銀行展開調查，結果發現，被查詢的多張信用卡戶名雖不同，但實際持卡使用人全部為荊門市金陽商貿公司的總經理陳某，盡管多張信用卡表面處于正常使用狀態，但其全部額度均被透支。
意識到資金風險后，當事銀行迅速對陳某經手申請的信用卡進行清理，經過初步統計，銀行發現，陳某借助四家公司名義，為其“員工”辦理信用卡74張，這些信用卡在額度透支后，全部是不斷依靠在最后免息還款期限前還款、隨即通過固定的多臺POS機將還款資金刷走的“養卡”行為，來維持信用卡的正常使用狀態。
“極有可能遇到惡意透支詐騙了！”銀行員工驚呼。可此時，陳某電話不通，突然“失蹤”。
【順線追查】
持卡人緣何神秘失蹤？
40余債主索債將其“控制”
案情重大，荊門經偵警方迅速展開偵查。
現年51歲的犯罪嫌疑人陳某是潛江人，失蹤前是荊門市金陽商貿有限公司總經理。辦案民警找到與陳某存在經濟往來的生意人了解情況，得知，自2005年開始，陳某以月息2.5分至6分（即利率25%至60%）的高利息，向他人借款，并通過借新錢還舊賬，債務逐漸增大，截至2008年2月，陳某欠款本金達558.7萬元，債主多達40多個。
那么，陳某怎么會突然“失蹤”呢？警方調查發現：原來，因為陳某欠錢不還，部分債主將其“控制”起來，好逼其還錢。在荊門市內某處民宅內，警方成功將陳某解救。與此同時，圍繞陳某四家公司的調查也迅速展開。
獲救時，陳某千恩萬謝，但得知警方要調查透支巨款一事后，陳某異常強硬起來，他辯解稱：這些信用卡都是銀行正規手續辦理的，欠款也屬于正常透支賬戶資金使用所產生，目前因為公司經營不善缺少流動資金才請人養卡，一有資金就會還款。
“你真的還有錢還嗎？”辦案民警將調查獲得的陳某通過“空殼”公司招工并申領信用卡透支的事實和盤托出，指出他早已資不抵債，陳某當即傻眼。
【詐騙伎倆】
落魄老總假招工騙身份證
代辦近百信用卡透支312萬
陳某交代，因早年公司經營不善他借下了“高利貸”，一直靠“拆東墻補西墻”來維持借貸關系。2008年2月，資金周轉不靈的陳某聽人介紹，可以通過辦理信用卡透支后獲取資金，便通過朋友認識了某行荊門分行銀行卡部及下級支行多名負責發卡的工作人員，靠他們幫忙，陳某以自己任法人的公司的名義辦理了十余張信用卡。
靠透支現金，陳某的經濟壓力緩解許多。嘗到甜頭后，陳某尋思辦理更多信用卡。為此，他又背著家人，以妻子、兒子等近親屬名義注冊了3家“皮包”公司，加上自己名下的金陽商貿共四家公司，四處假招員工騙得幾十張身份證，再用這些身份證去銀行代辦信用卡。大肆申辦信用卡的同時，陳某還利用其持有的4家公司的執照，反復拼貼復印，竟申辦了14臺POS機，需要用錢時，就在自家POS機上刷卡取現。到后來74張卡張張透支，陳某干脆將卡都交給養卡人龔某、劉某打理。在案發前，經受害銀行統計：陳某實際持有74張卡，共透支300余萬元。
警方調查發現，陳某一案中被騙走身份證的多是農民工，且絕大多數受害人并未意識到因身份證盜用，其名下平添了幾萬元信用卡債務。
