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全國銀行今年起分批清查匿名假名賬戶
2011-05-05 07:41:18 來源：人民網-《人民日報》 中國人民銀行總行支付結算司副司長樊爽文日前透露：央行于2011年3月至2013年6月在全國范圍內分批完成存量個人人民幣銀行存款賬戶相關公民身份信息真實性的核實。“通過組織開展存量個人銀行賬戶身份信息真實性核實試點工作，使各金融機構及時發現并清理了一批匿名、假名賬戶。”樊爽文說。 去年3月至12月，中國人民銀行在湖南株洲市、山西忻州市開展存量個人人民幣銀行存款賬戶相關公民身份信息真實性核實試點。 株洲市19%的賬戶未經核實，其中部分是虛假賬戶、匿名賬戶 根據部署，株洲各試點銀行嚴格按照“姓名、身份證號碼與相片三核對”的要求，通過查找存量個人賬戶開戶資料、信貸文本、信用卡開戶資料、掛失登記簿以及其他原始憑證，全面收集存款人留存的身份信息進行核查。 “工作開始面臨一個最大的問題就是：各銀行無法從當時的業務系統中獲取完整、準確的存量個人銀行賬戶信息，如果采用手工核實，不僅造成大量重復勞動，效率低下，還將給存款人帶來諸多不便。”具體負責此次試點工作的人民銀行株洲市中心支行反洗錢科科長徐智勇告訴記者。 為此，株洲市中心支行組織開發了存量個人賬戶核實輔助系統，于去年6月10日上線運行。該系統提供存量個人賬戶核實的統一平臺，登錄該系統，客戶個人銀行賬戶信息、身份信息一目了然。對單個客戶核查一次平均時間不到1分鐘。 截至去年底，株洲市完成核查3970570戶，核實3229660戶，核實率為81.34%。據介紹，目前株洲市未經核實的19%的賬戶里主要有三類：一是賬戶戶主找不到人，有的存款人沒有登記身份信息；二是“睡眠”賬戶，即零余額賬戶、小余額賬戶；三是虛假賬戶、匿名賬戶。 “通過核實，山西忻州全市公民身份信息真實的749.71萬戶，占全部賬戶數的79.45%；虛假、匿名的3.41萬戶，占全部賬戶數的0.36%；無法核實的190.45萬戶，占全部賬戶數的20.18%。”中國人民銀行忻州市中心支行行長王瑞林透露。 對于這些還未經核實的賬戶，賬戶戶主不能辦理轉賬、存取款等基本業務，如要辦理的話，需要重新進行信息核實。人民銀行長沙支行支付結算處處長謝漢陽告訴記者，在此次核實的株洲市300多萬存量個人銀行賬戶中，有50多戶賬戶是假名賬戶，都已經被直接銷戶處理，“這些大都是公款私存的假賬戶，直接銷戶是為了防止洗錢的發生。” 從源頭上遏制金融詐騙、貪污受賄等犯罪活動 人民銀行總行支付結算司司長歐陽衛民評價說，此次試點對銀行落實個人存款賬戶實名制，有利于促進支付結算管理安全，并從源頭上遏制金融詐騙、貪污受賄、偷逃騙稅、洗錢等違法犯罪活動，維護金融消費者的合法權益、降低銀行機構經營風險。 目前，株洲市的核實試點工作已經完成，下一步株洲市中心支行將探索建立落實個人存款賬戶實名制長效機制：繼續督促試點銀行對經核查列入疑義信息需要進一步核實的賬戶，繼續通過多種方式聯系存款人進行核實；對在通告中規定的時間內仍未提交有效身份證件原件進行核實的存款人，要求試點銀行依據有關規定，中止向難以確認身份的客戶提供服務。 株洲市中心支行透露，接下來將探索建立“黑名單”制度，在銀行機構間搭建通報個人賬戶違法、違規信息的平臺，防范資金風險，同時與市公安局建立打擊利用個人賬戶犯罪的聯動機制，設立舉報電話，充分發揮社會公眾的監督作用。 “開展這項核實工作，最主要的目的就是落實個人存款賬戶實名制，希望這次試點能夠讓金融消費者、金融機構、管理機構三方形成合力推進個人存款賬戶實名制。” 謝漢陽說。 “忻州市銀行機構已經對116.69萬戶虛假、匿名和無法核實的賬戶采取了中止交易措施。”王瑞林說，“我們對核實確認為虛假、假名或匿名的賬戶，要求銀行機構在行內業務系統和核實輔助系統中進行‘中止業務’操作。通過這種形式，可以促使有疑義信息的存款人主動核實。” 來源：人民網-《人民日報》 編輯：段若蘭
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