日前，全球知名數(shù)字貨幣轉(zhuǎn)賬公司“自由儲(chǔ)備銀行”（Liberty Reserve，簡(jiǎn)稱(chēng)LR）及其7名現(xiàn)任與前任員工受到來(lái)自紐約的刑事控告，震撼了整個(gè)數(shù)字貨幣界。該被告被控進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)，涉嫌充當(dāng)“一個(gè)全球犯罪網(wǎng)絡(luò)的金融中心”，為信用卡詐騙犯、身份竊賊、網(wǎng)絡(luò)黑客和販毒分子提供金融服務(wù)。美國(guó)檢方估計(jì)，LR公司在2006年至2013年5月間通過(guò)5500萬(wàn)筆轉(zhuǎn)賬交易洗錢(qián)超過(guò)60億美元，成為史上最大的跨國(guó)洗錢(qián)訴訟案。

LR公司網(wǎng)站的關(guān)閉后，美國(guó)執(zhí)法部門(mén)警告稱(chēng)虛擬貨幣應(yīng)更為勤謹(jǐn)?shù)刈袷胤聪村X(qián)規(guī)定，使網(wǎng)絡(luò)愛(ài)好者們紛紛猜測(cè)數(shù)字貨幣業(yè)務(wù)將成為檢方眼中的下一個(gè)目標(biāo)。同時(shí)，公眾的關(guān)注點(diǎn)正不可避免地轉(zhuǎn)向虛擬貨幣界寵兒——比特幣。

但LR公司與比特幣并不相同，LR公司本質(zhì)上來(lái)說(shuō)不過(guò)是一個(gè)數(shù)字化的西聯(lián)匯款（Western Union）或者貝寶（PayPal），雖然其目的是打破規(guī)則。用戶(hù)必須提供姓名、地址和出生日期，但LR公司從不核實(shí)這些信息。該公司對(duì)每筆交易收取1%的手續(xù)費(fèi)，外加75美分的“保密費(fèi)”來(lái)保證交易無(wú)法追蹤（包括在LR系統(tǒng)內(nèi)）。為了規(guī)避監(jiān)管和避免形成書(shū)面記錄，LR公司通過(guò)第三方“交易人”完成用戶(hù)的資金存取。

比特幣比較類(lèi)似常規(guī)貨幣，因?yàn)樗芤阅涿绞搅飨蛑醒肭逅阒行模袷谴罄Φ拿涝n票。但那些進(jìn)行比特幣與央行發(fā)行貨幣兌換交易的公司就與LR公司類(lèi)似，如位于日本的交易所Mt.Gox公司。當(dāng)過(guò)多黑錢(qián)開(kāi)始流入比特幣時(shí)，這些公司可能會(huì)發(fā)現(xiàn)他們已被檢方追蹤到。5月14日，聯(lián)邦機(jī)構(gòu)查封了Mt.Gox公司在另一網(wǎng)絡(luò)支付平臺(tái)Dwolla上一個(gè)交易賬戶(hù)的部分資金，執(zhí)法依據(jù)是該賬戶(hù)未遵守轉(zhuǎn)賬的相關(guān)法規(guī)。

如果檢方探尋更多案件，較為可能的目標(biāo)是那些未經(jīng)客戶(hù)身份驗(yàn)證就允許資金轉(zhuǎn)移的網(wǎng)絡(luò)支付平臺(tái)。許多機(jī)構(gòu)只是假裝運(yùn)用了“了解你的客戶(hù)”以及其他反洗錢(qián)規(guī)則而已。LR公司訴訟案將使監(jiān)管部門(mén)對(duì)于類(lèi)似比特幣的數(shù)字貨幣金融創(chuàng)新態(tài)度更為審慎。

這一訴訟案凸顯了追蹤此類(lèi)交易操作的難度。LR公司創(chuàng)始人亞瑟·布多維斯基（Arthur Budovsky）（上圖是他被捕后的照片）已被當(dāng)局知曉多年。他曾在美國(guó)因無(wú)照經(jīng)營(yíng)貨幣兌換公司（一種現(xiàn)已消失的數(shù)字貨幣E-Gold的本部）被起訴，此后他將公司搬到了哥斯達(dá)黎加。當(dāng)本地監(jiān)管部門(mén)疑竇漸生時(shí)，他據(jù)說(shuō)設(shè)計(jì)了一個(gè)假冒的合法網(wǎng)站門(mén)戶(hù)，然后假裝關(guān)閉了公司，而事實(shí)上已將公司轉(zhuǎn)入地下。

然而執(zhí)法人員們的技術(shù)也有所進(jìn)步。除了創(chuàng)建隱蔽的LR賬戶(hù)，他們還對(duì)電子郵件賬戶(hù)和網(wǎng)絡(luò)服務(wù)供應(yīng)商進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)連接竊聽(tīng)以及執(zhí)行搜索。檢方辦公室正在重金投資打造他們的網(wǎng)絡(luò)犯罪實(shí)驗(yàn)室，那些善用數(shù)字化規(guī)避伎倆的資金流轉(zhuǎn)公司會(huì)發(fā)現(xiàn)避開(kāi)監(jiān)管變得越來(lái)越難。

（來(lái)源：中國(guó)日?qǐng)?bào)網(wǎng) 信蓮 編輯：王輝）