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大額購物卡下月起將實(shí)名 防范洗錢套現(xiàn)等活動

2012-10-15 08:35:49 來源:人民日報
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不記名預(yù)付卡不得贖回,小額公交領(lǐng)域不記名預(yù)付卡除外

《辦法》規(guī)定,記名預(yù)付卡應(yīng)當(dāng)可掛失,可贖回,不得設(shè)置有效期。不記名預(yù)付卡不掛失,不贖回,有效期不得低于3年。

這位負(fù)責(zé)人表示,單次購買不記名預(yù)付卡金額在1萬元以下時,由于未達(dá)到實(shí)名制度要求,因此,發(fā)卡機(jī)構(gòu)在發(fā)行、銷售環(huán)節(jié)無法記載任何關(guān)于購卡人、持卡人的信息。“若允許持卡人贖回不記名預(yù)付卡,發(fā)卡機(jī)構(gòu)在持卡人辦理贖回時無任何信息可供核對,也無法記錄贖回人的任何個人信息,這或?qū)?dǎo)致不記名預(yù)付卡淪為洗錢、套現(xiàn)的工具?!?/p>

不過,考慮到部分預(yù)付卡主要應(yīng)用于公共交通領(lǐng)域,與廣大人民群眾的日常生活關(guān)系密切,在現(xiàn)實(shí)中確實(shí)存在贖回小額不記名公共交通領(lǐng)域預(yù)付卡的合理需求,《辦法》規(guī)定,對余額在100元以下的公共交通領(lǐng)域不記名預(yù)付卡,允許按約定贖回。

禁止用信用卡購買預(yù)付卡和為預(yù)付卡充值

《辦法》禁止使用信用卡購買預(yù)付卡和為預(yù)付卡充值。

這位負(fù)責(zé)人認(rèn)為,這么做可以有效防范預(yù)付卡套現(xiàn)和信用卡套現(xiàn)風(fēng)險互相傳遞?!案鶕?jù)對預(yù)付卡市場的調(diào)查了解,為逃避對常規(guī)套現(xiàn)方式的監(jiān)管和打擊,用信用卡購買預(yù)付卡或充值、再通過地下交易市場變現(xiàn)已經(jīng)成為套現(xiàn)新手法;盡管《辦法》通過限額發(fā)行、實(shí)名購卡和限期贖回等方式增加了信用卡套現(xiàn)難度,但有必要從源頭上切斷預(yù)付卡和信用卡之間的‘以卡購卡、以卡充卡’行為,徹底杜絕信用卡在預(yù)付卡領(lǐng)域套現(xiàn)行為的發(fā)生。”

此外,從行業(yè)實(shí)踐看,部分預(yù)付卡發(fā)卡機(jī)構(gòu)已從風(fēng)險防范的角度出發(fā),自覺關(guān)閉了其售卡系統(tǒng)中客戶使用信用卡購買預(yù)付卡的功能。

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